First Republic Bank, el prestamista más peligroso de Estados Unidos después de la crisis bancaria del mes pasado, reveló el lunes detalles espantosos de su negocio en problemas.
La gran lección: el banco, que atiende a una clientela costera adinerada, aguanta. En el primer trimestre, perdió $102 mil millones en depósitos de clientes, más de la mitad de los $176 mil millones que tenía a fines del año pasado, sin incluir un salvavidas temporal de $30 mil millones de dólares que recibió de los bancos más grandes del país el mes pasado.
First Republic registró una ganancia trimestral de $ 269 millones, un tercio menos que el año anterior. Sus acciones cayeron un 7% en operaciones extendidas después de su publicación de ganancias.
El banco dijo que la salida de depósitos se detuvo en gran medida en la última semana de marzo. Del 31 de marzo al 21 de abril, el banco dijo que solo perdió el 1,7% de sus depósitos, y la mayoría de ellos estaban relacionados con el pago de impuestos de los clientes.
La caída del banco comenzó hace unas seis semanas, cuando los reguladores federales se hicieron cargo de los prestamistas medianos Silicon Valley Bank y Signature Bank después de que los clientes retiraran una gran parte de sus depósitos. First Republic, con sede en San Francisco, era ampliamente visto como el prestamista con más probabilidades de caer, ya que tenía muchos clientes en el sector de empresas emergentes, similar a Silicon Valley Bank, y muchas de sus cuentas tenían más de $ 250,000, el límite para federal. seguro de depósito.
Las acciones de First Republic subieron más del 10% el lunes antes de su publicación de ganancias, pero han caído más del 85% desde mediados de marzo.
First Republic está en conversaciones con asesores financieros y funcionarios gubernamentales para elaborar un plan de rescate que podría incluir la venta del banco o partes del mismo, o la obtención de nuevo capital.
